在日常生活中，我们常常听到“轻松赚钱”的诱惑，但这些看似美好的机会背后，可能隐藏着洗钱的陷阱。洗钱并非只存在于电影中的“高端犯罪”，它可能就在我们身边，通过一些看似平常的“顺手帮忙”或“投资机会”，让你不知不觉中成为洗钱链条的一部分。

案例分析

案例一：投资骗局

X先生接到一个自称某证券投资顾问的电话，被拉入一个投资数字货币的微信群。群内有人频繁晒出盈利截图，X先生信以为真，通过扫码下载了一个虚假交易平台，并向多个银行账户转账共计500万元。数日后，平台关闭，微信群解散，X先生被拉黑，资金全部损失。

洗钱手法解析：骗子通过社交软件和短视频平台推广“低风险、高收益”的投资项目，以“保本收益”“日赚千元”为诱饵。初期会返还小额利息降低受害人的警惕，待受害者加大投入后，骗子卷款消失。受害人的资金会被混入其他赃款，通过多层账户流转，最终流向境外或犯罪团伙的口袋。

案例二：茶馆老板的无心之失

四川绵阳的一位茶馆老板接待了几名要求包间打牌的客人。这些客人多次用茶馆的收款二维码转账，并兑换现金，支付一定的手续费。不久后，警方以涉嫌“洗钱”犯罪对茶馆老板立案调查。

洗钱手法解析：这些客人偷偷拍下收款二维码发给境外的诈骗上家，上家将诈骗来的钱扫码转给茶馆老板，再凭转款记录找老板换现金。茶馆老板在毫不知情的情况下，成了电信网络诈骗犯罪的“帮凶”。

如何识别洗钱陷阱

三不做

不轻信“高回报”：凡是承诺“稳赚不赔”“保本收益”的投资，是骗局。

不出租出借账户：银行卡、二维码、收款账户是个人金融“身份证”，绝不能外借或出售。

不帮陌生人转账：无论对方以何种理由求助，坚决拒绝代收、代转不明款项。

三要做

核实投资平台：通过官方渠道（如证监会、银保监会网站）查询平台资质，拒绝下载非正规APP。

保护个人信息：不随意点击陌生链接、扫描二维码，不泄露银行卡密码、短信验证码。

发现可疑行为及时举报：如高价收购银行卡、电话卡；投资平台无法提现、要求缴纳“保证金”；陌生人请求帮忙转账、取现并支付“好处费”等。